Banco Infinite Pay
Seu nome Jessica Qual golpe quer denunciar? Banco Infinite Pay Que tipo de golpe? Golpes na Internet Tem alguma informação extra que você gostaria de compartilhar? Obtive o bloqueio da minha conta com saldo positivo em outubro de 2024, me deram um prazo de 180 dias para estorno, acabou o prazo e não estornaram, entrei em contato com a ouvidoria novamente e me deram um prazo a mais de 10 dias para resolver, hoje me enviaram um e-mail onde informam que o valor não será devolvido, e não sabem nem explicar o porque. Quais os links que você gostaria de denunciar? https://www.infinitepay.io/maquina-cartao?&utm_campaign=SEARCH_POS_WEB_BOFU_CONVERSION_INSTITUCIONAL-IP&utm_source=google&utm_medium=cpc&utm_term=infinitymaquina&utm_content=702505739653&gad_source=1&gbraid=0AAAAACx2Mg8pkpl_91rrMXyvFcpGceb6g&gclid=Cj0KCQjwhr6_BhD4ARIsAH1YdjAIAsBiuuLONdgeopSJtqgF7twGT4JUUctiBWvjVMjWhvwfounidIwaAg5eEALw_wcB https://www.infinitepay.io/ Caso tenha arquivos para anexar, utilize esse campo. No máximo 5 arquivos de até 10MB. Documentos aceitos: Imagem, Video, PDF https://radosgateways.com/wp-content/uploads/elementor/forms/67f00492209dc.png
Gateways de Pagamento: Uma Brecha para a Lavagem de Dinheiro?
Nos últimos anos, os gateways de pagamento se tornaram uma peça fundamental no comércio digital. Essas plataformas facilitam transações financeiras de maneira rápida e eficiente, viabilizando compras online, assinaturas de serviços e pagamentos instantâneos. No entanto, a mesma tecnologia que impulsiona o mercado também pode ser explorada para fins ilícitos, especialmente para a lavagem de dinheiro. Para entender melhor essa ameaça, entrevistamos o **Dr. William Pimentel**, advogado especializado em crimes do colarinho branco e cibercrimes. Com experiência em grandes operações como **Lava Jato, Glasnost e Luz na Infância**, ele detalha como criminosos utilizam esses sistemas para ocultar a origem de dinheiro ilícito e como empresas podem se proteger contra esse risco. 1. Como os gateways de pagamento podem ser explorados por criminosos para a prática de lavagem de dinheiro? “Desde que comecei a advogar, em 2019, especialmente na área de cibercrimes e Direito Penal financeiro, venho observando como os chamados gateways de pagamento — plataformas que processam pagamentos digitais — têm sido utilizados por organizações criminosas para lavar dinheiro. Por serem rápidos, acessíveis e muitas vezes mal fiscalizados, acabam servindo como portas de entrada para capital ilícito no sistema financeiro formal. A tecnologia facilita, mas também exige mais responsabilidade de quem opera.” 2. Quais são as principais técnicas utilizadas para movimentar dinheiro ilícito por meio desses sistemas? “A minha vivência prática, tanto na advocacia quanto durante as operações em que atuei, como a Lava Jato, a Glasnost e a Luz na Infância, me mostrou que as técnicas se sofisticaram muito. A lógica, no entanto, permanece parecida: dissimular a origem do dinheiro por meio de transações simuladas, muitas vezes envolvendo e-commerces fictícios, boletos bancários, criptoativos, empresas interpostas e contas de laranjas. O que antes se fazia com contratos e notas frias, hoje se faz com algoritmos, APIs e plataformas de pagamento, de forma quase imperceptível aos sistemas comuns de controle.” 3. Quais as principais regulamentações nacionais e internacionais que os gateways devem seguir para evitar envolvimento com lavagem de dinheiro? “O Brasil tem um bom arcabouço normativo, ainda que muitas vezes falte efetividade na fiscalização. A Lei de Lavagem de Dinheiro (9.613/98) é a base, junto das normas do Banco Central, como a Resolução nº 80/2021, e das diretrizes do COAF. No plano internacional, as Recomendações do GAFI (FATF) são fundamentais. Quem trabalha com intermediação financeira precisa compreender que não se trata apenas de cumprir normas formais, mas de adotar uma postura preventiva real e contínua.” 4. Quais são os principais sinais que um gateway de pagamento deve observar para identificar transações suspeitas? “Alguns sinais já são clássicos: movimentações incompatíveis com o porte econômico do cliente, empresas recém-abertas com alto volume de transações, ausência de comprovação de entrega de produto ou serviço, contas vinculadas entre si com fluxo circular de dinheiro, entre outros. Mas não é só o dado bruto — é preciso entender o contexto da movimentação. O comportamento da conta ao longo do tempo, por exemplo, pode ser mais revelador que o valor isolado de uma operação.” 5. Como os criminosos utilizam empresas de fachada e transações falsas para mascarar a origem ilícita dos fundos? “Infelizmente, ainda vemos muitos esquemas operando por meio de empresas de fachada, e o que mais me chama atenção é o uso de ONGs e igrejas fantasmas nesse processo. Elas se aproveitam de benefícios fiscais e da baixa fiscalização para movimentar grandes valores sem chamar atenção. Muitas dessas entidades sequer possuem estrutura física ou funcional — existem apenas para escoar valores de origem ilícita. A aparência de legalidade é parte fundamental da engenharia criminosa nesses casos.” 6. Além da lavagem de dinheiro, que outros tipos de fraudes podem ocorrer em gateways de pagamento e como elas se relacionam com esse crime? “Há uma série de fraudes associadas, como estornos indevidos (chargebacks), triangulações com cartões, contas fantasmas, golpes de phishing e uso indevido de identidade. O que liga tudo isso é que muitas vezes esses esquemas são usados como etapas iniciais da lavagem de dinheiro. Em várias dessas situações, vejo a teoria da cegueira deliberada se aplicando: operadores que preferem não enxergar o problema, fecham os olhos para o ilícito, mesmo diante de sinais evidentes. E esse tipo de postura, dependendo do caso, pode configurar dolo.” 7. Em quais circunstâncias um gateway de pagamento pode ser responsabilizado criminal ou administrativamente por facilitar a lavagem de dinheiro? “A responsabilização pode ocorrer quando o gateway age com negligência grave, ou mesmo com dolo eventual, ao deixar de adotar medidas mínimas de controle. A cegueira deliberada, novamente, aparece aqui: há situações em que a empresa “escolhe não saber” quem são os seus clientes ou o destino final da operação. Essa omissão consciente pode ensejar tanto sanções administrativas como, em casos mais graves, imputações penais — inclusive com base na Lei de Lavagem de Dinheiro.” 8. Quais medidas de compliance e tecnologia os gateways devem implementar para mitigar riscos de envolvimento com dinheiro ilícito? “Compliance, para mim, precisa ser mais que um manual esquecido na gaveta. Um bom programa exige estrutura técnica, investimento em tecnologia, autonomia da área de integridade, além de due diligence ativa — tanto de clientes quanto de parceiros e fornecedores. Já vi empresas com milhões de usuários que não faziam validação básica de documentação. E isso é abrir as portas para o ilícito. Um compliance robusto combina prevenção, monitoramento contínuo, treinamento e cultura organizacional voltada à legalidade.” 9. Como o processo de “Conheça o Seu Cliente” (KYC) e “Conheça o Seu Funcionário” (KYE) pode ser fortalecido para evitar que criminosos usem a plataforma? “Durante o meu estágio no Ministério Público Federal em São Paulo, aprendi que muitas vezes o problema começa dentro de casa — com quem opera o sistema ou valida os cadastros. Por isso, o “Conheça o Seu Funcionário” é tão importante quanto o “Conheça o Seu Cliente”. O “Conheça o Seu Estabelecimento” também entra aqui: saber com quem se está lidando, entender a realidade econômica do parceiro comercial, a estrutura da empresa, seu histórico de mercado. Prevenção começa com informação qualificada.”
🚀 Space Fy: A Empresa Que Renasce Das Cinzas (Só Que Já Estava Virando Pó) 🌪️🔥
Se tem uma coisa que o mercado financeiro nos ensina, é que alguns golpes simplesmente não sabem a hora de parar. E assim, como uma fênix toda esturricada, a Space Fy ressurge! Mas calma, porque essa história é digna de um roteiro de comédia. 🛑 O Surgimento e o Sumiço Relâmpago Para quem não conhece (e para quem já esqueceu, o que é totalmente compreensível), a Space Fy nasceu lá pelo começo de 2024 e, antes mesmo de completar o primeiro aniversário, já tinha desaparecido do mapa. 🏴☠️ O motivo? Travou os saques de todo mundo que teve a infeliz ideia de colocar dinheiro lá. 😬💸 E quem são os gênios por trás dessa obra-prima do mercado financeiro? 🔹 Neto do Drop🔹 Felipe Marques🔹 Pedro Ivo Ah, Pedro Ivo… esse nome não é estranho, né? Pois é! O mesmo Pedro já era dono de um CNPJ de dropshipping que acumulou uma pilha de queixas por não entregar produtos. 📦❌ Que surpresa, hein? Ou melhor… que coincidência! (Ou será reincidência?) 🤡 🏚️ Nova Sede: De Niterói Para… um Terreno Baldio? Agora, para dar um toque ainda mais cômico à história, parece que a Space Fy resolveu mudar de sede. Saiu de Niterói e foi para Balneário Camboriú. O problema? 📍 O endereço cadastrado no CNPJ da empresa é simplesmente um terreno baldio! 🌾🏚️ Seja estratégia para fugir das cobranças ou um plano mirabolante de “sede fantasma”, uma coisa é certa: a criatividade desses caras para tentar enganar os outros continua igual – ou até pior. 😂 E O Que Aprendemos Com Isso? Se você achava que o pessoal ia ter um pingo de vergonha na cara e deixar essa ideia falida no passado, se enganou. Eles resolveram insistir, como se ninguém fosse lembrar da bagunça que fizeram antes. Mas, sinceramente? Para o RA, isso é maravilhoso! 🎉 Afinal, quanto mais golpe sem criatividade, mais conteúdo garantido para a gente expor! 💀📢 Então segura essa pipoca 🍿, porque pelo visto a Space Fy voltou… mas só para repetir a mesma piada. 😆
ferreira.gzx – lotter
Seu nome kaue Qual golpe quer denunciar? Lotter Que tipo de golpe? Golpes de Mentoria Tem alguma informação extra que você gostaria de compartilhar? tenho a conversa inteira com o indivíduo, me vendeu mentoria e me enrolou até eu desistir (2 meses final do ano passado) Quais os links que você gostaria de denunciar? https://www.instagram.com/ferreira.gzx Caso tenha arquivos para anexar, utilize esse campo. No máximo 5 arquivos de até 10MB. Documentos aceitos: Imagem, Video, PDF https://radosgateways.com/wp-content/uploads/elementor/forms/67e4b875e42b6.mov
App Max: aqui pode rodar golpe
Seu nome Carminha Qual golpe quer denunciar? App Max: aqui pode rodar golpe Que tipo de golpe? Golpes de Gateways Tem alguma informação extra que você gostaria de compartilhar? Carminha deixa tudo e depois se faz de sonsa Quais os links que você gostaria de denunciar? https://atakarejoloja.site/products/algodao-elegant Caso tenha arquivos para anexar, utilize esse campo. No máximo 5 arquivos de até 10MB. Documentos aceitos: Imagem, Video, PDF https://radosgateways.com/wp-content/uploads/elementor/forms/67e2185345e1b.jpeg
🤑 Caio Cashtime e a Arte do Calote: O Novo Show de Mágica do Mundo Financeiro 🎩✨
Todo mundo já sabe que a Cashtime decidiu inovar no mercado financeiro, transformando saques em lendas urbanas. Mas a grande questão é: o que faz nosso ilustre mestre dos truques, Caio César, quando alguém ousa cobrar o que é seu por direito? 🔫 Temporada Anterior: O Saque Que Não Veio (Mas a Arma Sim!) No episódio passado dessa novela de suspense, vimos Caio respondendo às cobranças da maneira menos tranquila e profissional possível: Ameaçando as pessoas que estava cobrando o seu dinheiro mandando uma foto de uma arma, como se fosse atirar nelas. 💀🔫 Sim, porque nada diz “compromisso com o cliente” como ameaçar quem só quer receber o próprio dinheiro. Se você perdeu esse momento cinematográfico, relaxa! 🎥 Temos o link da matéria aqui. 🧘♂️ Nova Estratégia: O Golpe Zen do Gateway Mágico! Agora, nosso querido Caio resolveu adotar um tom mais sereno. Em vez de revólver, ele sacou um novo truque da cartola: um gateway de pagamento! 🎩💰 A ideia genial? 🤡 Ele quer convencer os credores a ajudarem a pagar os processos que ele moveu contra as subadquirentes que congelaram o dinheiro dele. Em troca, ele promete que, se ganhar, paga todo mundo. 🤡 Sim, porque se tem alguém que você deve confiar para te pagar “depois”, é o mesmo cara que já sumiu com o seu dinheiro antes, né? 🤦♂️ A Única Coisa Que Impressiona? A Cara de Pau! Vamos ser realistas: ele não vai ganhar esses processos. 🚫⚖️ Mas isso não impede Caio de continuar vendendo ilusões financeiras como se fosse um coach de prosperidade de quinta categoria. E aí fica a dúvida:🔹 No próximo episódio, ele vai prometer pagar em NFTs?🔹 Em pontos de fidelidade Cashtime?🔹 Ou simplesmente dizer que o dinheiro foi abduzido por alienígenas? 👽💸 Seja qual for o próximo truque, a gente acompanha e avisa vocês! 😂🚀
De Rei das Esmeraldas a Rei do Monjauro: A Saga de Rodrigão
Nosso querido Rodrigo Bueno Oliveira Cavalcanti — ou, como gostamos de chamar, Rodrigão — sempre foi um visionário dos negócios… ou pelo menos acha que é. Depois de comandar o *Venit Bank, que de banco só tem o nome, ele resolveu inovar mais uma vez! Agora, o homem das esmeraldas se tornou o grande *Rei do Monjauro. Pra quem não sabe, Monjauro (ou melhor, Mounjaro) é um medicamento para obesidade que só pode ser vendido com receita médica. Mas será que isso preocupa Rodrigão? Claro que não! O importante é faturar, nem que seja vendendo remédio igual quem vende bala no sinal. E, como bom empreendedor do improviso, Rodrigão decidiu divulgar a venda do medicamento diretamente do seu Instagram pessoal, sem receita, sem burocracia e, pelo jeito, sem noção nenhuma. Agora fica a dúvida:🤔 Ele tá desesperado por dinheiro?🤪 Ficou doido de vez?🧠 Ou a inteligência dele foi junto com as esmeraldas? Seja qual for a resposta, uma coisa é certa: mais um crime pro currículo do Rodrigão! Depois das polêmicas com as pedras preciosas, agora ele brilha vendendo remédio de forma ilegal. Parabéns, Rodrigão! De Rei das Esmeraldas a Rei do Monjauro, você realmente sabe como chamar atenção… pena que sempre pelo motivo errado. 🚔😂
🚨 NP.BO – O “Gênio” do Golpe Digital 🚨
Hoje, vamos falar de um nome que entrou para o nosso hall da fama do RA – mas calma, não pelos motivos certos! Antes de tudo, queremos deixar claro: *somos fãs do talento criativo dessa lenda do Digital… só que no **modo reverso. Porque, convenhamos, não é todo dia que surge um golpista de *apenas 18 anos que consegue enganar tanta gente sem nem piscar. Senhoras e senhores, apresentamos: Bruno Octávio Alves Severino – ou como preferimos chamar, o ilusionista do faturamento falso! 🎩✨ 🤔 Mas por que estamos falando dele? Bom, porque o rapaz teve uma ideia de gênio do mal: 1️⃣ Cria prints falsos mostrando que fatura incríveis R$ 11 milhões por DIA (sim, com dois dígitos e tudo).2️⃣ *Não paga um centavo em anúncios, porque usa um *painel que clona cartão de crédito – chique, né?3️⃣ Os otários caem no papo furado e compram sua mentoria milagrosa que promete transformar qualquer um em um magnata digital.4️⃣ Cobrança simbólica de apenas R$ 1.000… e PUFF! Desaparece sem entregar nada. 😆 Golpista enganando aspirante a golpista… ironia ou karma? 🎭 O futuro brilhante de NP.BO Mas a história não acaba aí! Nosso “querido” NP também tem um combo de hábitos de sucesso: um vício em *maconha e Venvanse, o que só reforça que ele está a caminho de um *futuro extremamente promissor… na cadeia. Então, NP, parabéns pelo trabalho… Você está dando um verdadeiro exemplo de como não se faz dinheiro na internet! 👏😂 🚀 Moral da história: Se você quer ganhar dinheiro online *de verdade, busque conhecimento, aprenda com quem realmente entende e, principalmente, *fuja de promessas milagrosas – porque a única coisa que some mais rápido do que esses golpistas é o seu dinheiro quando cai no esquema deles! Fiquem atentos e compartilhem essa história – porque rir da desgraça alheia pode ser divertido, mas cair nela, nem um pouco! 😜
🚀 O Fórum do RA nasceu – e nasceu com tudo! 🎉
É isso mesmo, galera! Depois de muito trabalho e dedicação, lançamos o Fórum do RA! E hoje vamos te contar por que essa comunidade vai revolucionar o digital. Percebemos uma grande dor no mercado: a dificuldade de fazer networking de qualidade e encontrar um espaço onde as pessoas realmente se ajudam no mundo digital. Foi aí que veio o estalo: e se criássemos um fórum que fosse muito mais do que apenas um espaço de discussão? E adivinha? Criamos! 😎 📚 Aqui você encontra:✅ Um polo educacional com conteúdos valiosos sobre como ganhar dinheiro na internet.✅ Mentores escolhidos a dedo, especialistas que vão te guiar nessa jornada.✅ Lives, mentorias e muito aprendizado – e o melhor, sem enrolação! 🔥 E sabe qual a parte mais incrível? É 100% GRATUITO! O fórum já ultrapassou 5 MIL membros e, quando chegarmos a 10 MIL, as portas serão fechadas! Então, corre e garanta sua vaga agora mesmo. 💡 Lembre-se: quem chega primeiro, bebe água limpa! 🚀 Cadastre se : https://radosgateways.pro
Entrevista: Como Recuperar Saques Travados em Gateways de Pagamento
No cenário digital atual, os gateways de pagamento são ferramentas essenciais para empreendedores e consumidores que realizam transações online. No entanto, muitos usuários enfrentam um problema recorrente: saques bloqueados sem justificativa clara. Para esclarecer os direitos dos consumidores e as medidas cabíveis nesses casos, entrevistamos o escritório Braga Dutra Advocacia, especialista na recuperação de valores retidos por plataformas de pagamento. Site para contato: www.bragadutra.com Quando um saque é bloqueado sem justificativa, quais são os direitos do usuário? De acordo com o escritório Braga Dutra Advocacia, o consumidor que tiver um saque indevidamente bloqueado pode recorrer à Justiça para exigir a liberação do valor. Além disso, é possível solicitar indenizações por danos morais e materiais, especialmente se o bloqueio causar prejuízos financeiros diretos. “Os lucros cessantes, por exemplo, referem-se ao que o usuário deixou de ganhar devido ao bloqueio indevido. Esse tipo de indenização pode ser solicitada judicialmente caso fique comprovado que houve impacto financeiro direto para o usuário”, explicam os advogados. Em quais situações um gateway pode reter um saque de forma legítima? Há um prazo máximo para essa retenção? A retenção de valores pode ocorrer em alguns casos específicos, como: Segundo os especialistas, o prazo máximo para retenção varia entre 90 e 180 dias, dependendo da política do gateway. Passado esse período, o valor deve ser liberado ao usuário. O que fazer quando um saque é bloqueado sem explicação clara? O primeiro passo é tentar contato direto com a plataforma para entender o motivo do bloqueio e buscar uma solução amigável. Caso essa tentativa não resulte em resposta satisfatória, a recomendação é procurar um advogado especialista em direito digital para avaliar as medidas legais cabíveis. Quais leis protegem os consumidores nesses casos? O Banco Central fiscaliza essas práticas? Os consumidores são amparados pelo Código de Defesa do Consumidor (CDC), que proíbe práticas abusivas e garante a responsabilidade do fornecedor. No entanto, os gateways de pagamento não são diretamente regulados pelo Banco Central, o que dificulta a fiscalização dessas práticas. “Infelizmente, o Banco Central só fiscaliza instituições financeiras e empresas de pagamento que se enquadram em requisitos específicos, como alto volume de transações e comprovação de boas práticas”, pontuam os especialistas do Braga Dutra Advocacia. Quando vale a pena entrar com uma ação judicial contra um gateway de pagamento? Caso o bloqueio seja prolongado e injustificado, é possível mover uma ação judicial solicitando a liberação do valor e uma indenização por danos morais e materiais. Danos morais podem ser cobrados quando o bloqueio afeta a reputação ou a saúde mental do usuário, especialmente para empreendedores que dependem do fluxo financeiro para manter seus negócios. Já os danos materiais são aplicáveis quando há prejuízo financeiro comprovado, como impossibilidade de reinvestir os lucros ou perda de oportunidades de negócio. Gateways alegam “análise de segurança” para travar saques. Quando isso é legítimo e quando se torna abuso? Uma análise de segurança legítima ocorre quando há indícios concretos de fraude, alto índice de reclamações ou chargebacks. Por outro lado, se o bloqueio acontece sem justificativa clara e por longos períodos, pode ser considerado abusivo. “Quando o usuário não tem histórico de problemas e mesmo assim enfrenta retenções prolongadas, a plataforma pode estar abusando do seu poder, e isso pode ser contestado legalmente”, explicam os advogados. O que acontece se um gateway de pagamento falir? Os clientes conseguem recuperar os valores retidos? A falência da empresa não elimina suas obrigações financeiras. Os clientes ainda podem buscar a Justiça para reaver os valores bloqueados, podendo até mesmo solicitar a responsabilização dos sócios, dependendo da avaliação judicial do caso. Como evitar problemas com saques travados? A principal recomendação dos especialistas é optar por gateways de pagamento bem estabelecidos e com boa reputação no mercado. Plataformas reconhecidas têm maior transparência em suas políticas e menor risco de problemas. “Além disso, vale sempre ler os termos de uso da plataforma, manter um histórico organizado de transações e buscar soluções imediatas caso algum valor seja retido sem justificativa clara”, orientam os advogados. Conclusão O bloqueio indevido de saques é um problema sério que pode impactar financeiramente consumidores e empreendedores digitais. Felizmente, há medidas jurídicas eficazes para reverter esse tipo de situação. A recomendação dos especialistas é agir rapidamente, primeiro tentando resolver o problema diretamente com a plataforma e, caso necessário, recorrendo ao suporte jurídico para garantir a liberação dos valores. Se você enfrenta dificuldades para recuperar valores retidos por um gateway de pagamento, buscar apoio especializado pode ser o melhor caminho para reaver seu dinheiro e evitar transtornos futuros.